2021湖南農業大學金融學綜合專業研究生考試大綱 正文

Ⅰ．考試性質
金融學綜合考試是金融碩士專業學位研究生入學統一考試的科目之一。金融學綜合考試力求反映金融碩士專業學位的特點，科學、公平、準確、規范地測評考生的專業基本知識、基本理論，以及運用基本理論分析和解決金融現實問題的能力，評價的標準是高等學校本科畢業生能達到的及格或及格以上水平，以保證被錄取者具有基本的專業理論素質，并有利于對考生專業上擇優選拔。
Ⅱ．考查目標
　　金融學綜合考試涵蓋《貨幣金融學》、《國際金融學》、《商業銀行經營學》三門課程。要求考生：
　　1．準確地再認或再現學科的有關知識。
　　2．準確、恰當地使用本學科的專業術語，正確理解和掌握學科的有關范疇、規律和論斷。
　　3．運用有關原理，解釋和論證某種觀點，辨明理論是非。
　　4．運用馬克思主義的立場、觀點和方法，比較和分析有關金融經濟現象或實際問題。
5．結合特定的歷史條件或國際、國內政治經濟和社會生活背景，認識和評價有關金融理論問題和金融實際問題。
Ⅲ．考試形式和試卷結構
　　一、試卷滿分及考試時間
　　本試卷滿分為150分，考試時間為180分鐘。
　　二、答題方式
　　答題方式為閉卷、筆試。
　　三、試卷內容結構
　　貨幣金融學約33.4%
　　國際金融學約33.3%
　　商業銀行經營學33.3%
　　四、試卷題型結構
　　名詞解釋題15分（3小題，每小題5分）
　　簡答題60分（6小題，每小題10分）
　　論述題75分（3小題，每小題25分）
Ⅳ．考查內容

一、貨幣金融學
（一）貨幣與信用的基礎知識
1、貨幣的本質、貨幣的形式、貨幣的職能、貨幣的計量、貨幣制度及發展變化。
2、我國的金融機構體系、金融機構的功能、融資方式。
3、利息與利率、現值與終值、利率的決定理論、利率風險及其影響因素、利率的作用。
（二）金融市場
1、金融市場的特征及功能、金融市場的風險與收益的關系、資產組合投資的基本原理、金融市場的分類及各類市場的特點。
2、金融衍生工具的概念、基本特征、分類和發展。
（三）銀行體系
1、商業銀行的性質與功能、商業銀行經營原則、商業銀行經營管理理論及發展邏輯。
2、中央銀行產生原因、性質、職能與組織結構，業務結構與內容，中央銀行對基礎貨幣的影響，我國中央銀行業務的發展變化。
3、銀行業高風險的特征及其面臨的主要風險種類、銀行擠兌的傳染性、金融市場失靈的表現、金融監管目的與原則、監管理論及其基本思想、存款保險制度、貸款五級分類法、“駱駝”評級體系、銀行監管的國際合作及其主要內容
（四）宏觀調控
1、貨幣政策的基本框架、貨幣政策目標之間的對立與統一關系、貨幣政策中介目標選擇問題、貨幣政策工具體系、貨幣政策影響實體經濟的幾種傳導機制、貨幣政策的效應。
2、貨幣需求的特點及影響貨幣需求的因素、主要的貨幣需求理論內容及其比較。商業銀行的存款貨幣創造的原理、中央銀行的貨幣供給機制、貨幣供給的完整模型、影響貨幣供給的因素、主要的貨幣供給理論及其計量貨幣考慮的因素。
3、通貨膨脹的成因與類型、通貨膨脹的經濟效應、通貨緊縮的成因及其影響、治理通貨膨脹與通貨緊縮的對策。
（五）開放金融
1、外匯與匯率的基本特征和范疇、匯率標價法及種類、匯率制度的主要種類及其特點。
2、國際貨幣體系的內涵及其改革趨勢、主要的國際金融機構宗旨及業務。

二、國際金融學
（一）開放經濟下的國民收入賬戶與國際收支賬戶
1、國民收入、國際收支的概念。
2、開放經濟下的國民收入。區別國內生產總值與國民生產總值。開放經濟下的國民收入等式。
3、經常賬戶余額的宏觀經濟分析。經常賬戶與進出口貿易、國內吸收、國際投資頭寸、儲蓄與投資的關系。
4、國際收支賬戶。國際收支賬戶的定義及構成要素。運用實例能夠熟悉國際收入賬戶的記賬規則。正確辨別國際收入賬戶中各賬戶余額。
5、國際收支平衡表。
（二）開放經濟下的國際資金流動
1、國際金融市場。國際資本市場與國際貨幣市場。
2、國際金融中心的定義和類型。
3、國際資本流動。國際資本流動的概念和類型。國際資金流動的基本狀況。國際資本流動迅速發展的成因與影響。
4、外匯市場。外匯和匯率的概念及種類。外匯市場交易行情分析。套算匯率的計算。
5、歐洲貨幣市場。歐洲貨幣和歐洲貨幣市場的含義。歐洲貨幣市場的信用創造機制及經營特點。
（三）開放經濟下的商品市場、貨幣市場與經常賬戶
1、開放經濟下的簡單商品市場平衡。開放經濟下的貿易余額與國民收入、國內吸收與國民收入的關系。分析不同假定前提下貶值的經濟效應。開放經濟的溢出效應與反饋效應。
2、開放經濟下的商品市場、貨幣市場與經常賬戶平衡。開放經濟下的IS、LM和CA曲線。固定匯率制、浮動匯率制下的開放經濟平衡條件和自動平衡機制。
（四）國際資金流動下的經濟運行
1、國際資金流動的宏觀機制。流量理論。貨幣論。
2、國際資金流動的微觀機理。資產組合投資的基本原理及動因。最優國際資產組合投資的選取。
3、國際中長期資金流動與債務危機。國際中長期資金流動對宏觀經濟的影響。運用現實案例分析國際債務危機爆發的原因、解決方案和啟示。
4、國際短期資金流動與貨幣危機。運用現實案例分析貨幣危機的爆發原因、影響和啟示。
（五）匯率決定理論
1、不同貨幣制度下的匯率決定問題。
2、購買力平價理論。開放經濟下的一價定律。購買力平價的基本形式。購買力評價說的應用、檢驗與評價。
3、利率平價理論。套補與非套補的利率平價。評價利率平價理論。
4、國際收支理論。國際收支理論的基本原理與評價。
5、資產市場理論：匯率的彈性價格貨幣模型、粘性價格貨幣模型、資產組合平衡論。
6、匯率的微觀市場結構和宏觀均衡分析。
7、改革開放后人民幣匯率的決定及其變化。
（六）開放經濟下的宏觀經濟政策
1、開放經濟下的政策目標。外部均衡的標準。內部與外部均衡的關系。
2、開放經濟下的政策工具、調控原理、政策搭配的運用。
3、開放經濟下的財政貨幣政策—蒙代爾弗萊明模型。固定匯率制度下，不同資本流動狀況下的財政貨幣政策的實施效果。浮動匯率制度下，不同資本流動狀況下的財政貨幣政策的實施效果。開放經濟下政策選擇的“三元悖論”。
4、開放經濟下的匯率政策。匯率政策的核心調節機制。匯率對經濟內部運行的影響機制。匯率水平管理問題。匯率制度的定義及分類。比較固定匯率制與浮動匯率制的優劣。匯率制度選擇的影響因素。
5、開放經濟下的直接管制政策。政府采用直接管制政策的原因和形式。直接管制政策的經濟效應。貨幣自由兌換問題。人民幣自由兌換的進程。
6、開放經濟下的國際儲備政策。國際儲備的定義和構成。國際儲備的作用。國際儲備的管理。國際儲備政策與其他政策的搭配。
7、開放經濟下的供給政策。實施供給政策的理論依據：國際收支的結構分析法的基本理論、政策主張和評價。供給政策的主要內容、運用和實施效果。
（七）宏觀經濟政策的國際協調
1、開放經濟的相互依存性。兩國蒙代爾弗萊明模型。固定匯率制下貨幣政策和財政政策的國際傳導。
2、政策國際協調的基本原理。政策國際協調的作用。政策國際協調的主要內容。浮動匯率制下國際政策協調情況。
（八）國際協調的制度安排：國際貨幣體系
1、國際貨幣制度的基本內涵。
2、國際金本位制度。國際金本位制的特點。國際金本位制下的內外均衡實現問題。國際金本位制的崩潰。
3、布雷森林體系。布雷森林體系的產生背景和主要內容。布雷森林體系下的內外均衡實現問題。布雷森林體系的崩潰。
4、當前的國際貨幣制度：牙買加協議。牙買加協議的產生背景、特點和主要內容。牙買加協議下的內外均衡實現問題。牙買加協議的運行情況。
5、國際貨幣基金組織。國際貨幣基金組織的構成和職能。國際貨幣基金組織的份額。國際貨幣基金組織的匯率監管。國際貨幣基金組織的貸款及其條件性。
（九）國際協調的區域實踐：歐洲貨幣一體化
1、最適度通貨區理論。最適度通貨區的單一指標法和綜合分析法。
2、歐洲貨幣一體化概況。歐洲貨幣一體化的主要內容。歐元的運行情況和應警惕的問題。歐元區主權債務危機的背景、影響和解決方案。

三、商業銀行經營學

（一）商業銀行基本概述
1、商業銀行的起源與發展
2、商業銀行的功能及其地位、商業銀行的組織結構、商業銀行制度
3、商業銀行的經營原則
4、商業銀行的經營環境。
（二）商業銀行的資本
1、銀行資本金的構成
2、銀行資本充足性及其測定
3、銀行的資本管理與對策
4、銀行并購決策與管理。
（三）負債業務經營
1、銀行負債業務的作用
2、商業銀行的存款業務
3、銀行存款的經營管理
4、銀行存款的經營管理
5、商業銀行的長期借款。
（四）現金資產業務
1、現金資產構成
2、資金頭寸的計算與預測
3、現金資產的管理。
（五）貸款業務
1、貸款種類和政策
2、貸款定價
3、幾種貸款業務的要點
4、貸款信用風險
5、貸款管理制度。
（六）銀行證券投資業務
1、銀行證券投資的功能和主要類別
2、銀行證券投資的風險和收益
3、銀行證券投資業務
4、銀行證券投資策略
5、銀行證券投資的避稅組合。
（七）租賃和信托
1、租賃的基本概念
2、銀行租賃業務的種類
3、租賃合同與租金
4、信托業務。
（八）表外業務
1、銀行表外業務的發展
2、擔保業務
3、票據發行便利
4、遠期利率協
5、互換業務
6、期貨與期權
7、表外業務的管理。
（九）其他業務
1、結算業務
2、代理業務
3、信息咨詢業務。
（十）國際業務
1、國際業務的經營目標與組織機構
2、外匯資金籌集
3、貿易融資與國際貸款
4、外匯買賣
5、離岸金融業務。
（十一）商業銀行資產負債管理策略
1、資產負債管理和策略的發展
2、資產負債管理在商業銀行的運用之一——融資缺口模型及運用
3、資產負債管理在商業銀行的運用之二——持續期缺口模型及運用。
（十二）商業銀行績效評估
1、銀行財務報表
2、商業銀行績效評價
3、商業銀行財務報告。
（十三）商業銀行經營風險與內部控制
1、商業銀行經營風險
2、商業銀行經營風險預測
3、內部控制。
（十四）商業銀行經營發展趨勢
1、新的經營觀念和經營策略
2、商業銀行經營電子化
3、銀行再造與集約化經營 。

湖南農業大學

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